Напомнить позже

Как заключить договор

Порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании

Чтобы стать клиентом Фонда по обязательному пенсионному страхованию (далее ОПС), необходимо заключить договор об ОПС и уведомить Пенсионный фонд России (далее – ПФР) в установленном порядке о выборе в качестве нового страховщика Национального НПФ (Порядок и условия перехода к новому страховщику).

Заключить договор об ОПС можно в одном из офисов Фонда.

Необходимые документы для заключения договора об ОПС

  • паспорт гражданина РФ;
  • СНИЛС (страховое свидетельство государственного пенсионного страхования) или уведомление АДИ-РЕГ (уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета).

Типовые документы

ВНИМАНИЕ! До заключения договора об ОПС ознакомьтесь со Страховыми правилами Фонда и общими условиями обязательного пенсионного страхования.

Уведомление ПФР

После заключения договора об ОПС с Фондом необходимо подать заявление о переходе (досрочном переходе) в территориальный орган ПФР не позднее 1 декабря текущего года.

  • подать заявление можно: лично или через представителя, действующего на основании нотариально удостоверенной доверенности;
  • в форме электронного документа в установленном порядке с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг.

Сроки вступления в силу договора об ОПС

Заключенный договор об ОПС вступает в силу со дня поступления в Фонд от предыдущего страховщика средств пенсионных накоплений застрахованного лица.

Передача средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи заявления (если подано заявление о досрочном переходе) или не позднее 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок с года подачи заявления (если подано заявление о переходе).

После вступления договора об ОПС в силу Вы сможете отслеживать все изменения по Вашему пенсионному счету в личном кабинете.

ВНИМАНИЕ! В соответствии с условиями договора об ОПС в случае изменения персональных данных необходимо незамедлительно уведомить об этом Фонд.

Заявление об изменении учетных данных

Информация о состоянии пенсионного счета

Вы имеет право на бесплатное получение информации о состоянии пенсионного счета, открытого в рамках договора об ОПС. Для этого необходимо подать в Фонд соответствующее обращение.

О правилах информирования о состоянии пенсионного счета:

Согласно пункту 6 статьи 13 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ («О негосударственных пенсионных фондах» и условиям договора об ОПС застрахованное лицо имеет право бесплатно получить один раз в год информацию о состоянии пенсионного счета накопительной пенсии, указанным в обращении способом, по форме Утвержденной Постановлением Правления ПФ РФ от 12.02.2018 N 53п «Об утверждении формы информирования о состоянии пенсионного счета накопительной пенсии застрахованного лица и о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений, в том числе о суммах дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и результатах их инвестирования».

Заявление о предоставлении формы информирования о состоянии пенсионного счета накопительной пенсии

Налоговая льгота при уплате дополнительных страховых взносов

Вы имеете право самостоятельно вносить дополнительные страховые платежи на накопительную пенсию по договору об ОПС. При этом вы можете получить социальный налоговый вычет с уплаченных дополнительных взносов на накопительную пенсию. Обращаем внимание, что сумма социального налогового вычета не может превышать 15 600 рублей в год, то есть вычет будет предоставлен с максимальной суммы взносов 120 000 рублей.

О предоставлении налогового вычета:

Застрахованное лицо вправе самостоятельно уплачивать дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию по договору об ОПС. При этом в соответствии с пп.5 п.1 ст. 219 Налогового Кодекса РФ налогоплательщик имеет право на получение социального налогового вычета (в размере до 15 600 руб. в год) в сумме уплаченных налогоплательщиком в налоговом периоде дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений" - в размере фактически произведенных расходов, но не более чем с суммы 120 000 руб., уплаченных в год.

Как получить социальный налоговый вычет

Порядок оформления социального налогового вычета регламентируется Налоговым кодексом (далее НК РФ). О предоставлении вычета за расходы на накопительную пенсию подробно указано в подпункте 5 пункта 1 статьи 219 НК РФ.

Способы оформления социального налогового вычета:

  1. Через бухгалтерию по месту работы (в случае, если перечисление взносов в Фонд осуществляет бухгалтерия, удерживая средства из заработной платы):
    • обратитесь в бухгалтерию по месту работы, вам помогут составить заявление на предоставление налогового вычета;
    • после подачи заявления, работодатель ежемесячно будет предоставлять вам налоговый вычет при удержании дополнительного взноса на накопительную пенсию.
  2. Через отделение Федеральной налоговой службы (далее – ФНС) по месту жительства, куда необходимо обратиться со следующим перечнем документов:
    • заполненной налоговой декларацией по форм 3-НДФЛ после окончания года, в котором были совершены взносы на накопительную пенсию;
    • справкой по форме 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы;
    • копией договора об ОПС (при наличии);
    • копией лицензии Национального НПФ;
    • копией платежных документов, подтверждающих уплату взносов (кассовые чеки, приходно-кассовые ордера, платежные поручения и т. п.);
    • справкой об уплате дополнительных страховых взносов, которую можно получить в Фонде.

При подаче в территориальный орган ФНС копий документов, подтверждающих право на налоговый вычет, необходимо при себе иметь их оригиналы для проверки налоговым инспектором.